Redacción de informes de acciones

Todo lo que hay que saber sobre el asesoramiento financiero en mercados multilingües

Última actualización: 13/03/2020 16:14

Un informe de acciones bien planteado puede aumentar el volumen de negocio de su empresa y generar confianza en su banco de inversiones, a medida que los clientes aprendan a escuchar sus consejos. Analicemos por partes este servicio para conocer los aspectos en los que su equipo podría tener mayor impacto.

¿Qué es un análisis de acciones?

Un análisis de acciones es un estudio en profundidad de un título o acción. En él se incluye el contexto financiero para explicar el rendimiento financiero y hacer un pronóstico sobre su evolución. El análisis tiene lugar en el extremo opuesto de la barrera de información que separa los análisis para publicaciones de la parte vendedora de los equipos de la banca de inversión.

¿Qué es un informe de acciones?

Un informe de acciones sirve para justificar las decisiones sobre inversiones. Puede centrarse en algo muy concreto, como el estado de una sola acción, o más general, como la situación de todo un sector.

Su redacción debe ser siempre clara y concisa. Los lectores de los informes deben llegar a conclusiones parecidas sin tener que deducirlas. Los consejos sobre dónde y cómo invertir deben ser viables y estar bien fundamentados. Asimismo, deben estar disponibles para consulta de un público muy diverso, que engloba desde inversores particulares hasta empresas de inversión. Un informe de acciones reúne una serie de componentes esenciales:

aspectos destacados de la empresa;

información general sobre el sector;

indicadores financieros y análisis de valoración;

descripción de los factores de riesgo;

recomendaciones del analista (por ejemplo, comprar, vender o mantener acciones) y resumen;

tesis de inversión con los argumentos que avalen la recomendación;

comunicaciones (si procede).

¿Quiénes consultan los informes de acciones?

Los destinatarios de los informes de acciones son principalmente gestores de fondos y cualquiera que sea responsable de administrar patrimonios e inversiones. Aunque un agente de bolsa minorista no tiene que reunir los mismos requisitos fiduciarios que un asesor financiero, sí debe actuar a favor de «ciertos intereses» y también puede recurrir a este tipo de informes para hacer recomendaciones. Los fondos de cobertura o los fondos de inversión colectiva presentan distintos niveles de tolerancia al riesgo, pero ambos pueden valerse de estos informes para orientar sus estrategias.

Todos estos actores del mercado también deciden el destino de sus inversiones y los medios para realizarlas. Por este motivo, es tan importante que los informes de acciones sean publicaciones rigurosas y fiables en cualquier idioma.

¿Quiénes se encargan de redactar los informes de acciones?

Los analistas deben ser redactores competentes capaces de cumplir con los brevísimos plazos de presentación que se exigen. Deben contar con un conocimiento profundo del sector para reducir el tiempo de preparación. Pese a que estos informes pueden ser muy extensos, los lectores tienden a consultar los puntos destacados. La técnica de pirámide invertida usada en el periodismo es muy útil, ya que permite ver la información más importante en primer lugar y evita que el lector pase por alto ningún detalle esencial del contenido.

Para llegar a un público lo más amplio posible, lo ideal es trabajar con un redactor que sepa varios idiomas. Pero, salvo que el analista sea bilingüe de verdad, puede que el redactor del contenido original no sea la mejor opción para realizar una traducción coherente.

¿Quién debería ocuparse de la traducción de los informes de acciones?

Es obvio que no todas las empresas o entidades cuentan con este tipo de profesionales a su disposición todo el año (ni tienen por qué). Aquí es donde intervienen los proveedores de servicios lingüísticos. El equipo de expertos de Lionbridge está integrado por redactores financieros, editores de análisis y traductores con experiencia demostrada. Conocen los instrumentos financieros, como derivados, bonos y acciones, entre otros, de mercados de todo el mundo y colaborarán con su equipo para elaborar publicaciones rigurosas y entregarlas a tiempo.